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北京时间5月1日，水滴公司向美国证券交易委员会更新招股书。材料显现，水滴将揭露发行30,000,000股ADS，价格区间为10-12美元。一起IPO承销商有4,500,000股ADS的超量配售权。发行份额7.6%，估计初始募资额约4亿美元，公司估值超越50亿美元。

4月17日，水滴公司向美国证券交易委员会递送招股书，预备在纽交所上市，股票代码为“WDH”。高盛、摩根斯坦利、美银美林为承销商。

招股书显现，水滴公司商业变现首要来自于水滴保。自2018年至2020年，水滴稳妥经过“水滴保”渠道发生的首年度保费分别为9.72亿元、66.68亿元和144.26亿元。水滴公司自2018年至2020年的营收分别为2.38亿元、15.11亿元、30.28亿元，三年间逐年扩展的净亏本分别为2.092亿元、3.215亿元、6.639亿元，2020年的亏本直接增加了107%。水滴方面表明亏本来自于出售营销费用以及因进入稳妥业务带来的本钱增加，如2020年，水滴营销费用到达21.4亿元，占总收入的70.4%。

经调整后公司三年间EBITDA亏本分别为1.4亿元、1.59亿元及2.47亿元，三年EBITDA亏本率分别为58.93%、10.52%、8.17%，逐年收窄。

别的，此次水滴更新招股书也发布了部分柱石出资者名单，博裕本钱、厚朴本钱、美团开创人王慧文算计下单认购水滴2.1亿美元的等值股份，美团开创人王慧文的宗族信任基金KevinSunny出资3000万美元、博裕本钱出资1亿美元、厚朴本钱出资8000万美元。

水滴公司采纳AB股权结构，同股不同权。只要开创团队持有B类普通股，每1股有9票投票权。IPO后，水滴公司开创人兼CEO沈鹏、联合开创人杨光与胡尧，三人股权算计24.4%，具有71.2%的投票权。别的，腾讯旗下出资公司ImageFrameInvestment(HK)Limited持股20.4%，有7.8%投票权；BoyuCapital持股11%，有4.2%投票权；高榕旗下Gaorong持股6%，有2.3%投票权；瑞士再稳妥旗下SwissRePrincipalInvestmentsCompanyAsiaPte.Ltd.持股5.2%，有2%投票权。

艾瑞估计，2024年我国互联健康险和寿险的年保费收入有望到达5920亿元，较2019年的1860亿元，年均复合增加率为26.1％。