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2018年已过一半，职业强监管方针一向继续，据《号外财经》计算，上半年江苏银监局共开出40张罚单，合计罚没资金4296万。

1人被禁业10年南京银行被罚3230万

2018年上半年，江苏银监局总共开出40张罚单，合计罚没金额为4296万。从发布的处分时刻来看，这40张罚单都是在本年发布的，但是有部分1月份发布的处分信息与实践处分时刻稍稍滞后，为上一年年末作出的处分。

40张罚单中，最大的一笔罚没金额来自南京银行镇江分行，处分原由于违法处理收据事务，严峻违背审慎运营规矩，被罚3230万元，该处分是由于南京银行牵扯进邮储银行甘肃武威文昌路支行违规收据案子。《号外财经》从揭露材料了解到，该案子发生在2016年12月末，其时邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核对中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被移用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取收据资金的案子，涉案收据票面金额79亿元，不合法套取移用理财资金30亿元。此案子共牵扯包含南京银行镇江分行、厦门银行、绍兴银行等在内12家组织，合计罚没近3亿元，轰动一时。

被处分的金融组织涵盖了有国有大行、邮储银行、股份制银行、城商行、农商行、村镇信用社、金融租借公司、信任公司等，其间非银组织被处分的有紫金信任以及江南金融租借有限公司。江南金融租借因在处理售后回租事务中存在租后处理渎职、租前查询不尽职、未有用辨认相关客户授信危险进行一致授信等违法违规问题，被罚款75万元。紫金信任银未经同意以固有财物从事股权出资事务而被罚60万元。

在对相关职责人的处分方面，大多数以正告为主，即使是罚款，金额也相对较小，最高的一笔是15万元，被处分人也是因南京银行镇江分行违法违规处理收据事务负经办职责而领的罚单。此外，江苏省银监局还开出了上半年仅有一张银行禁业处分罚单，孔祥玮因使用职务便当侵吞客户资金，被制止从事银职业作业10年。

收据和借款事务成重灾区

《号外财经》对40张罚单进行了整理，发现借款和收据事务是重灾区。

详细来看，因借款事务被处分的有12起，其间两起和房地产借款有关，详细事项多会集在借款资金违规移用、发放个人借款用于购房、发放无实在用处的借款且借款资金被用于购买房产及其他理财产品等。收据事务有13起，违规事项主要为无实在布景的收据承兑和贴现事务、处理以借款资金为保证金的银行承兑汇票事务等。除了收据和借款事务违规之外，内控问题也是比较频发的地带。因内控问题而遭受处分的有8起，其间广发银行南通分行因内控机制长时间不健全，严峻违背审慎运营规矩，而被罚款50万，广发银行此张罚单源于孔祥玮因使用职务便当侵吞客户资金一事，一起导致另一负有处理职责人遭到正告处分。

上一年登录股商场的张家港农商职业也因内部操控不到位，职工涉嫌违法领到4张罚单，其间张家港农商行被罚款20万元，一起负有处理职责的季颖(董事长)、陆亚明(副行长)、杨诗林(首席危险官)、别离被罚6万元、10万元、8万元。