信达证券：维持中聚光科技国财险(02328)“买入”评级 业务结构持续优化

信达证券发布研究陈述称，坚持我国财险(02328)“买入”评级，估计2022-24年保费收入增速达12.7%/12.5%/13.2%，完成归母净赢利272.46/306.93/344.33亿元。跟着车险综改对保费收入的冲击逐渐削弱，公司车险保费收入稳健增加，后续归纳本钱率优势有望逐渐扩展，该行估计保费收入将继续坚持高速增加，承保赢利有望进一步提高。

陈述中称，公司1H22完成总保费收入2774.08亿元，同比+9.8%，首要源于意外损伤及健康险、机动车辆稳妥、农险等产品的出售提振。其间，机动车辆险完成总保费收入1288.08亿元(同比+6.7%);家庭自用车事务占比71%(同比+2.3pct)，车险工作结构继续优化。非车险完成总保费收入1486亿元(同比+12.7%)，非车险工作占比53.6%(同比+1.4pct)，全体事务结构愈加均衡。