002727股票中国基金业协会会员(中国基金业协会会员管理部)

基金投顾试点两年之际，在上海市黄浦区金融办的辅导下，21世纪经济报导联合前锋领航投顾，于2022年1月25日举行“2022年我国基金投顾峰会（线上论坛）”，邀请了基金投顾范畴的各方代表对职业展开进行回顾总结、考虑共享以及趋势展望。本届峰会以“看见未来”为主题，环绕客户、服务、立异、转型等论题打开，并就投顾组织将构成一个怎样的生态，不同类型的投顾组织之间将以何种联系同处等论题进行深度讨论。峰会期间，我国证券出资基金业协会会员服务一部负责人沈宁宣布了致辞讲演。她在讲演中表明，基金投顾作为服务居民财富办理需求、服务实体经济的有利探究，自试点以来获得较好的演示效应。下一步，基金投顾组织应在守住合规危险底线的根底上，着力进步参谋服务才能。“职业需进一步清楚基金投顾事务与基金出售事务鸿沟。

沈宁指出，一方面，基金投顾组织应据守买方中介定位，做好事务推介、参谋服务、战略生成、组合办理，并严厉履行恰当性办理要求，充沛了解客户出资需求等；另一方面，基金出售组织应做好客户授权账户买卖履行等服务支撑作业。一起，基金投顾组织应着力进步参谋服务才能，防止线上基金投顾服务产品化，并在参谋服务环节加强出资者引导”。

以下为沈宁讲演全文： 敬重的杨国威书记、陈晨星主编、黄浩董事长，各位职业同仁：

我们好！

感谢黄浦区金融办，感谢主办方21世纪经济报导和前锋领航投顾，十分侥幸受邀参与本次“我国基金投顾峰会”。跟着我国资本商场变革向纵深推动，公募基金的展开环境不断完善，根底准则更为厚实，事务空间也愈加广大。到2021年末，我国公募基金规划已打破25万亿元人民币，公募基金办理人151家，公募基金超9000只。从基金长时刻收益状况来看，2005年至2021年末，偏股型基金年化收益率平均为16.60%，债券型基金年化收益率平均为6.85%，长时刻看职业坚持杰出稳健展开态势，出资公募基金也逐渐家喻户晓。一起，在人均可支配收入添加、养老金代替率下降、理财产品净值化等布景下，居民财富办理需求日益旺盛。这些都为基金投顾事务奠定了杰出根底，供给了可贵的展开机会。

境外投顾事务展开时刻较长，在美国、英国、日本等国家十分遍及，已构成为较为老练的事务形状。虽然各国的投顾事务内在有必定差异，但大部分国家都包含了全权托付形式，并将公募基金归入首要装备标的。以美国为例，ICI数据显现，到2020年末，除掉退休计划外，75%具有公募基金的美国家庭会在出资参谋主张下进行公募基金装备。领航、富达等全球抢先的财物办理组织也会供给多种形式的投顾服务，协助客户装备基金。从境外经验看，基金投顾事务推动了基金职业的展开，是群众理财的重要手法。

基金投顾事务作为职业服务居民财富办理需求、服务实体经济的有利探究，自试点以来，获得较好的演示效应。基金投顾事务的方针，在于经过树立和培养专业买方中介部队，进步出资者获得感，将公募基金产品层面的杰出收益转化为基金投顾组织客户的实践收益，进步职业服务出资者和资本商场高质量展开的才能。试点两年多来，基金投顾组织在事务实践和理论研究方面都进行了深化探究，环绕参谋服务、出资、财富办理、客户、账户、买方中介、智能与科技等事务关键词深化发掘，结合本身特色、禀赋探究了可行的商业形式，构成了名贵的试点经验。到2021年末，合计24家试点组织正式展业，服务客户约367万人，服务财物约980亿元，在出资者集体中的影响力不断增强。一起基金投顾组织作为买方中介，也对卖方构成限制，从出资者视点推动基金产品和相关服务不断进步改善，促进产品立异、费率优化、信息发表完善等。

在基金投顾事务获得必定展开的一起，咱们以为下一步基金投顾组织应在守住合规危险底线的根底上，着力进步参谋服务才能。当时，商场各方对基金投顾事务试点反应活跃正面，但咱们要认识到基金投顾事务归于立异事务，相关规矩系统没有彻底成形，难以全面掩盖各类展业景象。基金投顾组织要坚持服务出资者的准则，从出资者利益动身，守住合规危险底线，并“补短板、强弱项、提才能”，促进基金投顾事务展开行稳致远。职业也需进一步清楚基金投顾事务与基金出售事务鸿沟，一方面，基金投顾组织应据守买方中介定位，做好事务推介、参谋服务、战略生成、组合办理，并严厉履行恰当性办理要求，充沛了解客户出资需求等；另一方面，基金出售组织应做好客户授权账户买卖履行等服务支撑作业。一起，基金投顾组织应着力进步参谋服务才能，防止线上基金投顾服务产品化，并在参谋服务环节加强出资者引导，例如将出资者教育作业与参谋服务相结合，基金投顾组织应高度重视投教作业，针对不同客户构成科学合理有针对性的投教系统，把吸引人、易于了解和长时刻陪同客户生长有机结合起来。

前期，为做好基金投顾事务相关作业，在证监会辅导及职业组织支撑下，协会起草并发布了《揭露征集证券出资基金出资参谋事务数据交换技能接口标准（试行）》，旨在标准基金投顾组织与基金出售组织的协作形式，下降各组织间系统开发和运维本钱。一起，为实在保护客户合法权益，标准投顾战略成绩展现，协会起草了《揭露征集证券出资基金出资参谋服务协议内容与格局指引》《揭露征集证券出资基金出资参谋服务危险提醒书内容与格局指引》和《基金出资组合战略成绩展现指引》，已向职业征求意见，欢迎我们继续活跃反应、沟通。

下一步，协会将合作证监会布置继继续推动有关作业：一是及时发布前述自律规矩，促进职业标准有序展开；二是加强职业宣扬，共享境内外优异基金投顾组织展业事例；三是展开基金投顾事务培训，进步基金投顾组织合规展业认识，加强组织间沟通。协会愿与职业共同努力，依托现已构成的杰出局势，捉住前史机会，厚实推动基金投顾事务健康、标准展开！

最终，预祝本次峰会圆满成功，谢谢！

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